GESTION DE PATRIMOINE

Intérêt de rédiger une clause bénéficiaire par testament

Les notaires rappellent que rédiger la clause bénéficiaire par testament vous permet :

  • de bénéficier des conseils de votre notaire, spécialiste de la transmission patrimoniale qui pourra utilement vous informer des effets civils et fiscaux de cette clause ;
  • d’inscrire le versement du capital de votre assurance-vie dans une stratégie globale de transmission ;
  • d’avoir la certitude que le bénéficiaire de ce capital sera connu de l’assureur.

Le testament est inscrit au Fichier Central des Dispositions de Dernières Volontés par votre notaire, ce qui assure la révélation de son contenu au moment de votre décès, évitant ainsi les difficultés


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